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你们对美好生活的追求,就是我们努力的方向!     分享,公平是我们对待客人,管理公司的原则。

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为何要把定期保险转换成终身保险?

定期保险属于消耗型保险,刚开始很便宜,但保单到期需要续保时,价格会有较大幅度的上升,所以定期保险的购买原则一般是保单到期后舍弃保障,或者在到期前转换成终身保险。

首先,嘉德理财为大家介绍把定期保险转换成终身保险的原因,一般有以下几个:

一,以前由于经济条件所限而不得不暂时购买定期保险,当经济状况好转,有条件就应该考虑长期的保障而购买终身保险。由于购买定期保险时已锁定一个良好的身体状况,将定期保险转换成终身保险并不需要再重新做身体检查。

在加拿大生活离不开保险!

加拿大是发达国家,保险业发展成熟,与金融业结合紧密。由于本地很多服务及维修费用较高,所以多数人都接受购买保险的概念。加拿大的保险公司不仅提供人寿保险及具储蓄投资性质的计划,还提供汽车、房屋、商业以及旅游等不同性质的保险。

如果定居于加拿大,日常生活中的确是离不开保险,为了保障您所拥有的资产,同时也保障他人的生命及财产的方法,嘉德理财提醒大家,必须谨记“购买保险

趁年轻,早投保!

天有不测风云,面对无法预测的风险,我们能怎么办?需要做的就是提前做好规划,在风险发生的时候,家庭不会因此跌入谷底。

有这样一个案例:卫先生,31岁,企业经理,年薪20万。这位勤奋努力的年轻人,在别人眼里不仅年轻有为,而且家庭生活美满。但一场车祸不幸导致身亡,年老的父母更要忍受白发人送黑发人的悲哀。英年早逝是人生最悲哀的事情之一,太多的责任没有完成,太多的牵挂无法割舍。但卫先生是个懂得未雨绸缪的人,早就做好准备为自己投保,因此在意外发生后,父母还有妻儿得到卫先生最后的礼物,200万的保险理赔。

高薪白领该如何买保险?

高薪白领人士的共同特点:生活和工作相对有规律,收入较高且稳定,追求高品位的生活方式。保险意识也相对较强,会主动购买为自己和家庭做好保障。但也有一部分的高薪白领并不认可保险,主要有两大原因:一是认为公司有团体保险,无须再购买个人保险;二是把钱全部用在购买RRSP上,没有多余的钱用来购买保险。那么,高薪白领到底如何购买保险才更合理呢?

首先,作为高薪白领,需要明白公司团体保险和个人保险的本质区别。公司的团体保险控制权在公司,一旦离开公司,所有保障将会消失。另外,团体保险的保额一般只有基本工资的1-2倍,保额远远不够满足家庭保险的需求,而且团体保险的险种也未必符合个人和家庭的保险需要。因此,即使有团体保险,应该把它作为保险补充,还是要尽早根据家庭实际需求和经济状况购买个人保险,而对于自雇的高薪人士,由于没有团体保险就更需要买足够的保险保障自身与家庭。

富豪为何喜欢高额保单?

近两年,高额保单不断出现在保险界并不是什么新鲜事,购买保险的人往往是一些千万富翁乃至是亿万富翁。对此,不少人表示难以理解,认为富人生活条件非常优越,购买保险似乎没有太大意义。那么,富豪为何会喜欢购买高额的保单呢?

规避风险,关键时刻可“变现”

富人在财务上有着较大的自由度,即使身患重病,往往也不必为医疗方面的支出过于担心。富人虽然在医疗支出方面不需要更多保障,但是应该保障其挣钱的能力。因为一旦出现意外,对于整个家庭来说,失去的不只是顶梁柱,还失去日后高品质生活的物质基础。通过购买足额保险,可以保障在丧失挣钱能力的时候,家人在最大程度上延续较为优越的生活方式

房贷保险一定要找银行买吗?

对大多数人而言,房屋是一生中最大、最重要的金融资产,而房屋贷款则有可能是一生中最大的债务。购买房贷保险,究竟是应该通过银行购买,还是通过保险经纪购买传统寿险呢?嘉德理财将两者的区别归纳如下:

保额

在银行的房贷保险中,死亡赔付的金额是随着贷款余额的减少而减少,即呈递减状态。举例来说,如果一对夫妻获得了一笔$300,000的贷款,那么房贷保险覆盖额将从$300,000开始算起,5年后的贷款余额下降到$250,000,贷款保险的覆盖额也随着下降,并且持续下降,直到房贷余额为零。而定期寿险,在保单有效期内,保额并不会随着贷款余额减少,不管贷款余额是多少甚至付清,保额始终不变。