JDL Group 嘉德集团

多伦多唯一一家提供整套安居服务的综合企业, 我们认真对待每一个客人,关心您在加拿大的未来!

你们对美好生活的追求,就是我们努力的方向!     分享,公平是我们对待客人,管理公司的原则。

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稳健的投资理念

上一期已经了解一些普遍存在的理财误区,那么什么才是稳健理性的投资理念呢?

充分了解自我,设定合理的理财目标

对于每个家庭而言,人生阶段、财务状况和风险承受能力等都不尽相同。合理的理财目标应建立在对个人和家庭情况充分了解的基础上,根据需求分为短期、中期和长期三种,合理配置资金,选择适合的投资理财产品,实现不同的理财目标。比如在刚开始工作的理财目标是购置房产,结婚生子后开始为孩子筹备教育经费,而步入中年后则要为保障退休生活而理财,而在每个阶段,家庭的人身保障,即保险,又不可忽视。比较中庸的资产配置是:30%自住房,30%物业或生意投资,30%基金投资(但要优先考虑有税务优惠的计划,比如RESP, RRSP, TFSA等),10%保险产品。