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投资者该如何提升理财效率?

当今社会,越来越多人开始重视投资理财,在这个全民投资理财的新时代,投资人应该如何提高投资理财效率呢?嘉德理财为大家归纳以下几点:

一、了解自身风险偏好。

有的人投资偏好较保守,而有的人则非常进取,投资前首先要考虑自己的个人情况、家庭情况、收入支出等等。如果有家庭责任需要负担的,投资行为一般不适宜过于进取和高风险。了解自身风险偏好后,就需要制定合理的投资理财目标。

哪些投资不可以投资于免税账户?

加拿大免税账户(Tax-Free Savings Account,简称 TFSA)由于投资收益免税以及提取免税而受到加拿大人的欢迎。但是最近有中国移民开设的免税账户却遭到税务局的高额税款罚款。究竟是什么原因致使免税账户不免税?怎样的投资是不能投资在免税账户?嘉德理财将进行简单的介绍。

以前我们曾介绍过,免税账户TFSA开户后可以用作不同的投资,比如股票、基金和GIC等。虽然免税账户可投资于股票,但是同时也必须遵循一定的规定,根据税法规定,符合资格投资在免税账户的股票,必须在指定的证券交易所上市。

如何增强资产配置的安全性?

中国私人财富报告指出:高资产净值人士的首要理财目标发生明显变化,首要理财目标是“财富保障”而不是“创造更多财富”。在一般人的财富积累过程中,通常首要目标是如何取得高的投资回报,如何增加财富,但有了足够财富后,就会开始考虑如何稳健投资,怎样保护家庭财富,以及财富如何才能安全地传承给下一代。

多元化投资是投资的主导思想,各类资产有相应的特性,如存款安全性高,但收益太低;股票风险大,但预期收益高;房地产增值潜力大且有杠杆效应,不过流动性低,对投资者的现金流有一定压力。整体的财富规划,应该是包括现金、股票、固定收益、保险乃至税务、财产转移等全面的方案,并对相应的资产类别进行配置。

怎样避免家庭财富缩减?

家庭财富的保值增值,最主要的是通过投资来增加收入来达成。想要增加家庭财富,除了增加收入,同时还需要减少支出和做好家庭财富管理的保障。

增加收入

一般来说,增加收入有以下两种模式,增加正常收入和增加投资收入,正常收入一般是指工资收入。

而增加投资收入,是将家庭的财富结余用再投资的方式进行增值,保证家庭资产不会因为通货膨胀而减少。投资工具包括存款、股票、基金、外汇和房地产投资等。

加拿大人常犯的理财错误有哪些?

家庭投资理财是门学问,有人善于投资,有人精于理财,但对于大多数人来说,仍会在不知不觉中就犯了一些不该犯的投资理财错误。当然,这些错误也许并不严重,嘉德理财提醒大家,只要稍微留心,就能避免钱财的流失。

1、支票账户余额过高

从投资理念或是投资哲学的角度看,开设支票账户的目的是为了有基本的存款可以维持日常生活开销的支付。但银行支票账户上有高额资金并不是一件明智的事情,因为加拿大银行的支票账户没有利息,存在里面的钱变成闲置资金,无法增值。其实,支票账户有足够应对短期开销的资金即可,而其余的钱用作投资则是一个更为明智的选择。当然,投资会有风险,这涉及到如何合理安排投资组合,如何将风险最低化的问题。

您知道这些简单的理财方法吗?

很多人将理财与投资混为一谈。理财,顾名思义就是财富管理,其实理财规划包括家庭保障规划、投资规划、现金(流动性)规划、税收规划、遗产规划,而投资规划只是其中一部分。

理财是每个人和每个家庭必须掌握的财富保值增值的途径,但很多人由于不愿意学习那些枯燥的投资理财知识,所以一直不懂理财,更不愿意主动去理财。不懂理财不要紧,嘉德理财为您归纳简单的理财方法,既不占用时间又能轻松理财。

“三分”理财法

“三分”理财法就是把家庭资金分为三份来管理: