有调查显示，加拿大许多人都没有或是只有少量的应急和退休储蓄，大部分人更没有主动寻求理财服务的帮助。人们往往会愿意花费时间来计划他们的假期，而不愿意花相同的时间规划他们的未来。但调查也显示，通过咨询专业的理财顾问后，人们往往会接受专家的建议并开始制定一个有益的计划：还清贷款、建立紧急基金、购买保险、将更多的资金投入退休储蓄账户等等。
什么是金融需求分析？
为了满足不同的需求，需要购买的理财投资产品也不同。无论是为了实现长期目标，如支付孩子的大学教育费用，或是短期计划，如购买一辆车，或是为家人提供资金支持，都需要做出计划，让钱在相应的时间段内发挥最大的作用。