保本基金(Segregated Fund)是投资人与保险公司之间的一种投资合同,和互惠基金不同,保本基金只有保险公司能提供,银行与所有基金公司都没有提供这种产品。根据加拿大联邦法律的规定,保本基金的资产须与保险公司其他资产分开管理,防止保险公司其他资产发生问题时持有人的利益受到影响。今天嘉德理财就和大家谈谈关于投资保本基金需要了解的事情。
首先,保本基金有以下几个特点:
1. 本金保证:
- 到期本金保证 (Maturity Guarantee) 。根据投资人购买的保本基金保本比率(75%或100%), 到期时如果市值低于保本值, 公司将支付投资者保本值金额。
- 投资期间死亡本金保证 (Death Guarantee) 。如果投资人在投资期内任何时候死亡, 投资人的本金是百分之百保证的, 即使市值低于保本值, 公司也会赔付保本值金额。