尽管金融理财方面的书籍十分畅销，但是有调查显示，许多人都没有或是只有少量的应急和退休储蓄，大部分人更没有主动寻求理财服务的帮助。嘉德理财认为，人们往往会愿意花费时间来计划他们的假期，而不愿意花相同的时间规划他们的未来。但调查结果同样显示，通过咨询，人们往往会接受专家的建议并开始制定一个有益的计划：还清贷款、建立紧急基金、购买保险、将更多的资金投入退休储蓄账户等等。
什么是金融需求分析？
为了满足不同的需求，需要购买的理财投资产品也不同。无论是为了实现长期目标，如支付孩子的大学教育费用，或是短期计划，如购买一辆车，或是为家人提供资金支持，都需要做出计划，让钱在相应的时间段内发挥最大的作用。
作为金融需求分析的一部分，理财顾问需要收集一些信息，对个人及家庭的整体财务状况和目标做出分析，并提供出一系列适合的投资产品。您需要认真考虑这些建议，并评估投资产品是否符合要求。
一般来说，分析金融需求需要获得以下信息：