在加拿大许多人都拥有自己的公司，不论是家庭式企业还是合伙人公司，随着大批创业者走到退休的年纪，也促使他们要思考下一步该怎么走，企业传承的概念由此而生。嘉德理财认为，无论创业者是打算把自己的企业直接传给下一代，还是将生意转售他人继续经营，都需要详细的规划。
一般来说，想要做好企业传承计划，有以下几个重点：
- 设置未来的目标和要点；
- 洽询专业的顾问；
- 随时更新规划好的传承计划，如有变化则要采取应有的行动。
在众多的资产类别中，证券及企业投资是被广泛使用的快速累积财富的工具，但这两种投资收益往往要缴纳最高的企业所得税。所以，提到财富保护及有效传承的时候，首要考虑的是另一种常用的财务工具，终身人寿保险。