保险是非常好的金融资产，通过必要的规划能将不确定的未来变为确定。嘉德理财认为，在创造财富的同时，更要知道如何保存财富。而保险恰恰是能为我们守住财富的重要工具。
现实生活中，聪明的高资产人士都知道运用大额保单来应对风雨。连香港首富李嘉诚都说：“其真正的财富就是为自己及家人购买足够的人寿保险”。这是因为，人寿保险赔偿金不属于破产债权，即在债务人破产的情况下，债权人不能通过要求债务人退保其人寿保单追索保单解约的现金价值。此外，大额人寿保单更是提供了一个合理合法的规避税务的途径。受保人死亡后，人寿保险金由指定的受益人免税继承，无需缴纳遗产鉴定等费用。